Banka hesapları üzerinden yürütülen dolandırıcılık ve bilişim temelli finansal suçlara karşı devlet yeni bir adım atıyor. Hazırlanan yasa teklifiyle, Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) anında müdahale yetkisi verilecek.
Yeni düzenlemeyle birlikte şüpheli para transferleri, hesaba düşer düşmez tespit edilecek. Gerekli görülen durumlarda MASAK, işlemi anında durdurabilecek ve ilgili hesapları dondurabilecek.
Anlık İzleme Sistemi Kurulacak
Bilişim suçlarına karşı geliştirilen sistem, bankalardaki olağan dışı para trafiğini anlık olarak izleyecek. Kaynağı belirsiz veya kullanıcıların gelir düzeyiyle uyuşmayan para hareketleri anında tespit edilecek. Bu durumda hesapların geçici olarak dondurulması ya da bloke edilmesi için hukuki altyapı oluşturulacak.
Sistemin, MASAK’ın mevcut takip ve analiz altyapısına entegre edilmesi planlanıyor. Böylece kurum, dolandırıcılık girişimlerine saniyeler içinde müdahale edebilecek.
11. Yargı Paketi’nde Yer Alacak
NTV’nin haberine göre teklifin, Meclis’in yeni yasama döneminde 11. Yargı Paketi kapsamında ele alınması bekleniyor. Düzenleme, yalnızca bireysel hesapları değil, finans kuruluşları üzerinden yürütülen tüm işlemleri de kapsayacak.
Yasanın yürürlüğe girmesiyle birlikte bankalar ve finans kurumları, MASAK’la daha entegre bir denetim sürecine dahil olacak. Böylece dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı fon transferi gibi suçların önüne geçilmesi hedefleniyor.
Amaç: Anında Müdahale, Etkin Koruma
Yeni sistemin temel amacı, suç işlendikten sonra değil, işlenmeden önce müdahale edebilmek. Bu sayede hem bireylerin hem de finans kuruluşlarının uğradığı zararların önüne geçilmesi hedefleniyor.
Teklifin önümüzdeki haftalarda Meclis Başkanlığı’na sunulması bekleniyor. Kabul edilmesi halinde, Türkiye finans sisteminde dolandırıcılıkla mücadelede yeni bir dönem başlayacak.
